Seinen easybank Kredit kann man jederzeit umschulden. Die easybank (ehemals Barclays) verlangt keine Vorfälligkeitsentschädigung als Gebühr.
easybank Kredit hier günstig umschulden:
- Barclays heisst ab Anfang 2026 easybank.
- Sonst ändert sich für bestehende Kunden nichts.
- Der easybank Kredit kann jederzeit umgeschuldet werden.
Barclays wird zur easybank
Die BAWAG Group hat Ende 2025 das Privatkundengeschäft von der Barclays Group gekauft. Es wird betont, dass sich nur Name und Design geändert haben, alles andere bleibt gleich.
easybank Kredit umschulden Erfahrungen
Die easybank verfügt auf trustpilot.com über insgesamt 2.391 Erfahrungsberichte und Bewertungen und leider nur über eine mangelhafte Durchschnittsnote von 2,1.
Erfahrungen über das Umschulden des easybank Kredits sind für uns nicht ersichtlich.
Für Erfahrungsberichte müsste man die Bank kennen, zu der der Kredit umgeschuldet wird und die dortigen Erfahrungsberichte lesen.
Erfahrungsgemäß verlaufen Umschuldungen problemlos, da das neue Kreditinstitut oft anbietet den Kreditwechsel selbst zu übernehmen. Zudem ist man mit einem aktiven Kredit ein sehr willkommener Kunde, da man seine Bonität in der Vergangenheit schon bewiesen hat und seinen aktiven Kredit somit nur günstiger macht.
Der easybank Kredit in der Übersicht:
| Bank | Easybank (ehemals Barclays) |
| Nettodarlehensbeträge | 1.000 bis 35.000 € |
| Laufzeit | 12 bis 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins | 5,99 % bis 10,69 % p. a. |
| Sollzins | 5,83 % bis 10,19 % p. a. |
| Vorfälligkeitsentschädigung | Keine |
Repräsentatives Beispiel:
| Summe | 10.000 Euro |
| Laufzeit | 60 Monate |
| Effektiver Jahreszins | 7,49 % p. a. |
| Sollzins | 7,24 % p. a. |
| Rate | 199,15 € |
| Gesamtbetrag | 11.948,78 € |
Nimmt man bei der easybank einen Kredit zu zweit auf, so kann man bis zu 50.000 Euro aufnehmen.
Zusätzliche Besonderheit beim easybank Kredit:
Man kann bis 65.000 Euro aufstocken. Die Maximalsumme für einzelne Kreditnehmer beträgt allerdings nur 30.000 Euro. Nimmt man zu zweit einen Kredit auf, so sind es 50.000 Euro. Somit kann man über die maximale Nettodarlehenssumme aufstocken, was bei Banken sonst nicht möglich ist.
Wann macht eine Umschuldung vom easybank Kredit Sinn?
Umschuldungen machen dann Sinn, wenn die Kosten für den neuen Kredit geringer als die Kosten für das alte Darlehen sind, eine Vorfälligkeitsentschädigung als vorzeitige Wechselgebühr schon mit eingepreist.
Weitere Gründe, die eine Umschuldung rechtfertigen können:
- Kredit-Aufstockung abgelehnt. Lehnt die easybank unsere Kreditaufstockung ab, so können wir durch einen Kreditumzug zu einer anderen Bank gleichzeitig aufstocken.
- Wir möchten über 65.000 Euro aufstocken. Die easybank bietet keine Kredit-Aufstockungen über den Betrag von 65.000 Euro an. Wir müssen umschulden oder einen neuen zusätzlichen Kredit bei der easybank aufnehmen, wenn diese das erlaubt.
Tipp: Kredite kann man jederzeit ohne Angabe von Gründen umschulden, man muss sich gegenüber der alten Bank nicht rechtfertigen.
Wie schuldet man seinen easybank Kredit um?
Für eine Umschuldung muss man seine Ablösesumme kennen. Bei der easybank ist das einfach, denn die Bank verlangt keine Gebühren für die Ablösung. Die Ablösesumme ist somit die Restschuld.
Schritt 1: Restschuld ermitteln
Die Restschuld sieht man auf dem Tilgungsplan, den man bei Kreditabschluss erhalten hat. Ist man seinen Ratenzahlungen immer nachgekommen und hat keine Sondertilgungen geleistet, so sollte diese Summe stimmen.
Alternativ erfährt man die Summe über das Online-Banking oder eine Nachfrage bei der Bank. Die easybank empfiehlt den Kontakt über die easybank Deutschland App .
Schritt 2: Kreditvergleich
Nun starten wir einen Kreditvergleich, geben unsere Restschuld, die Wunschlaufzeit und den Verwendungszweck „Umschuldung“ ein. Wir vergleichen vorwiegend die Zinsen. Auch andere Kriterien wie „gewünschte Ratenhöhe“ können berücksichtigt werden.
Schritt 3: Kreditabschluss
Im letzten Schritt wird der Kredit bei der Bank beantragt. Neben persönlichen Daten muss man finanzielle Details eingeben.
Dazu gehören z.B. Lohnabrechnungen und auch die Kontoauszüge, die den Geldeingang belegen.
Zudem müssen wiederkehrende Ausgaben aufgelistet werden. Dazu gehören Positionen wie Miete, Unterhalt, Lebenshaltungskosten, andere Kredite.
Wird von einer neuen Bank ein Kontoblick angeboten, so müssen häufig keine Unterlagen hochgeladen werden.
Der alte easybank Kredit bzw. Barclays Kredit muss der Bank ebenso nachgewiesen werden.
Beispiel für eine Barclays (easybank) Umschuldung:
| Easybank Kredit | Neue Finanzierung | |
| Restschuld | 40.000 Euro | 40.000 Euro |
| Restlaufzeit | 72 Monate | 72 Monate |
| Effektivzins | 8,00% | 6,10% |
| Rate | 695,89 Euro | 661,70 Euro |
| Gesamtkosten | 50.104,07 Euro | 47.642,71 Euro |
| Ersparnis | 2.460,36 Euro |
In diesem Beispiel finden wir durch einen Kreditrechner ein günstigeres Darlehen als das laufende easybank Darlehen und lösen es durch Umschuldung ab. Wir sparen insgesamt 2.460,36 Euro.
Fragen zum easybank Kredit:
Wie oft kann ein Kredit umgeschuldet werden?
Dazu gibt es keine gesetzliche Grenze. Man kann so oft umschulden, wie man will.
Kostet die Ablösung des easybank Kredits Geld?
Die easybank (früher Barclays) verlangt keine Vorfälligkeitsentschädigung als Gebühr.