Die Hanseatic Bank bietet einen Privatkredit und ein Eigentümer-Darlehen für Wohneigentümer an. Den Hanseatic Bank Kredit aufstocken ist im Rahmen des Eigentümer-Darlehens möglich und wird von der Hanseatic Bank empfohlen.
Eine Umschuldung des Hanseatic Bank Kredits mit gleichzeitiger Kreditaufstockung kann oft die günstigere Möglichkeit sein:
Hanseatic Bank Kredit hier günstig umschulden und aufstocken:
- Das Hanseatic Bank Eigentümer-Darlehen kann man jederzeit aufstocken.
- Über eine Aufstockung des Hanseatic Bank Privatkredit liegen uns keine Informationen vor.
- Der Vertragspartner ist die SWK Bank
- Eine Umschuldung zu einer anderen Bank ist häufig die günstigere Option.
Hanseatic Bank Kredit Aufstocken Erfahrungen
Der Kredit wird über die SWK Bank abgewickelt, die gleichzeitig Vertragspartner ist. Aus diesem Grund muss auf die Bewertungen und Erfahrungsberichte der SWK Bank zurückgegriffen werden.
Die Bank kommt auf Trustpilot.com auf insgesamt 101 Bewertungen und Erfahrungsberichte und eine mangelhafte Note von 2,1.
Wir können vom 7. November 2025 einen positiven Erfahrungsbericht hinsichtlich einer Kredit-Aufstockung entdecken. Hier bezieht man sich auf eine Aufstockung seitens Auxmoney. Auch bei Auxmoney wird über die SWK Bank abgewickelt.
Zitat
„Mein 2 Kredit durch aufstockung seitens Auxmoney. Dienstag 4.11 Antrag eingereicht mit video identprüfung. Mittwoch 5.11 12 Uhr bekam ich Bestätigung das der Antrag Angenommen wurde. Donnerstags morgen 8 uhr !!!!! war das geld da. Seriös absolut Empfehlenswert. Alles top. Bis jetzt. Zahle meine Raten pünktlich alles kein Problem.“
Wie stockt man das Hanseatic Bank Eigentümerdarlehen auf
Schritt 1: Finanzbedarf prüfen
Wir müssen prüfen welchen Finanzbedarf wir haben, ob sich Materialien oder Dienstleistungen in Zukunft vielleicht verteuern. Wir sollten so kalkulieren, dass wir nicht sofort wieder eine Aufstockung anfragen müssen.
Gleichzeitig sollte der Betrag in Zeiten hoher Kreditzinsen nicht zu hoch gewählt werden.
Schritt 2: Dateneingabe
Man begibt sich zum Kontaktformular der Bank (https://studio.hanseaticbank.de/public/e/l/kontaktformularweb ) und wählt sein Anliegen aus.
Man wählt aus, dass man bereits Kunde bei der Bank ist.
Im nächsten Schritt wählt man unter Thema „Aufstockungsanfrage“ aus.
Schritt 3: Anfrage abschließen
Man schließt seine Anfrage ab. Die Bonität wird erneut geprüft. Je nachdem wie lange es her ist, dass der Originalkredit aufgenommen wurde, werden Dokumente wie Einkommensnachweise angefordert. Eine erneute Anfrage bei der Schufa wird durchgeführt.
Die Hanseatic Bank Kredite in der Übersicht:
Der Hanseatic Bank Privatkredit
| Kreditsumme | 7.500 Euro bis 100.000 Euro |
| Laufzeit | 24 bis 120 Monate |
| Effektivzins | Ab 4,99% |
| Kreditauszahlung | Innerhalb von 24 Stunden |
| Sondertilgungen oder vorzeitige Kreditablösung | Jederzeit kostenlos möglich |
Repräsentatives Beispiel
| Betrag | 10.000,00 Euro |
| Laufzeit | 84 Monate |
| Effektivzins p.a. | 5,89 % |
| Sollzins p.a. | 5,74 % |
| Rate | 144,90 Euro |
| Gesamtkosten | 12.164,05 Euro |
Beim Privatkredit fällt auf, dass kostenlose Sonderzahlungen jederzeit möglich sind. Der 2/3-Zins der Bank ist zudem im niedrigen Bereich. Gleichzeitig muss man mindestens 7.500 Euro als Kredit aufnehmen.
Das Hanseatic Bank Eigentümer-Darlehen
| Beträge | 5.000 Euro bis 80.000 Euro |
| Laufzeiten | Bis zu 240 Monate |
Beim Eigentümerdarlehen werden keine weiteren Angaben hinsichtlich Zinsen gemacht. Möchte man aufstocken, so kann dies jederzeit angefragt werden. Man muss allerdings mindestens 5.000 Euro aufstocken.
Was für Alternativen gibt es zum Kredit aufstocken bei der Hanseatic Bank?
Es gibt die Alternative einen zweiten Kredit bei der Hanseatic Bank aufzunehmen. Bei ausreichend Bonität ist dies grundsätzlich möglich. Zu prüfen wäre allerdings auch die Option den bestehenden Kredit umzuschulden und durch einen Kredit einer anderen Bank abzulösen.
Wann ist eine Umschuldung des Hanseatic Bank Kredit sinnvoll?
Eine Umschuldung macht dann Sinn, wenn man durch die Aufnahme eines neuen Darlehens geringere Kosten als beim alten Darlehen hat. Bei mehr als 20 Banken kann das regelmäßig der Fall sein.
Zudem existieren weitere Gründe, die eine Umschuldung rechtfertigen:
Kredit-Aufstocken abgelehnt:
Lehnt die Hanseatic Bank (SWK Bank) unsere Kreditaufstockung ab, so können wir entweder einen neuen Kredit bei einer anderen Bank aufnehmen oder den gesamten Kredit umschulden und aufstocken.
Kreditrate wird nicht angeboten:
Bietet uns die Hanseatic Bank nicht die gewünschte Kreditrate an, so kann auch hier eine Umschuldung für Abhilfe sorgen. Es ist sehr wahrscheinlich, dass wir eine Bank finden, die unsere gewünschte Rate akzeptiert.
Weitere Gründe für Kunden umzuschulden sind Kreditzusammenfassungen, vorwiegend von Kleinkrediten. Auch die Verbesserung der Bonität kann ein Grund sein.
Wie schuldet man den Hanseatic Bank Kredit um?
Haben wir uns für eine Umschuldung mit Kreditaufstockung entscheiden, so beginnen wir mit der Ermittlung der Ablösesumme. Dies ist bei der Hanseatic Bank die Restschuld.
Schritt 1: Ermittlung der Restschuld
Die Restschuld können wir im Tilgungsplan, den wir beim Kreditvertrag erhalten haben, nachsehen. Alternativ können wir bei der Bank selbst nachfragen.
Schritt 2: Kreditvergleich für Aufstockung
Nun müssen wir nach einem geeigneten Umschuldungskredit suchen. Wir geben Kreditbetrag, Laufzeit und „Umschuldung“ als Verwendungszweck ein.
Gibt es im Kreditantrag der Bank ein Feld, in dem wir erklären können, dass wir „Umschulden und aufstocken“, so sollten wir dies nutzen und tun.
Schritt 3: Kreditabschluss
Nun wird der neue Umschuldungskredit abgeschlossen. Persönliche Informationen müssen von uns genauso bereitgestellt werden wie finanzielle Details. Neben unseren monatlichen Ausgaben gehören dazu Gehaltsnachweise und Kontoauszüge in Form von Dokumenten.
Ein Einscannen und Uploaden dieser Dokumente wird verlangt werden, Bietet uns die neue Bank hingegen einen Kontoblick an, so kann darauf möglicherwiese verzichtet werden.
Bei einem Kontoblick erlauben wir der neuen Bank einen Blick auf unser Gehaltskonto zu werfen und es automatisch zu analysieren.
Beispielrechnung Hanseatic Bank Kredit umschulden und aufstocken
| Alter Kredit Hanseatic Bank | Neuer Umschuldungskredit | |
| Betrag | 65.000 Euro | 65.000 Euro |
| Laufzeit | 84 Monate | 84 Monate |
| Effektivzins | 8,00% | 6,00% |
| Rate | 1.013,10 Euro | 949,56 Euro |
| Gesamtkosten | 85.100,73 Euro | 79.762,71 Euro |
| Ersparnis | 5.338,02 Euro |
In diesem Beispiel haben wir durch einen Kreditvergleich einen günstigeren Kredit finden können und lösen den Hanseatic Bank Kredit ab. Die Ersparnis beträgt mehr als 5.000 Euro. Gleichzeitig können wir fast 65 Euro monatlich sparen.
Fragen und Antworten zum Hanseatic Bank Kredit aufstocken
Können auch Selbständige den Hanseatic Bank Kredit abschließen?
Nein, bis jetzt dürfen Selbständige den Kredit nicht aufnehmen.
Wie oft darf man den Kredit aufstocken?
Banken limitieren die Anzahl der Kreditaufstockungen nicht. Wenn Bonität vorhanden ist, kann der Kredit grundsätzlich aufgestockt werden.
Kann man über die Maximalsumme aufstocken?
Aufstockungen über den maximalen Nettodarlehensbetrag der Bank sind nicht möglich. In diesem Fall müsste man einen zweiten Kredit aufnehmen oder zu einer Bank umschulden, die höhere Kreditbeträge erlaubt.
Wird bei der Kreditaufstockung bei der SCHUFA angefragt?
Eine Kreditaufstockung bedeutet, dass angefragt wird mehr Geld zu leihen. Eine neutrale SCHUFA-Anfrage wird durchgeführt.